«Конкорд банк» через сестёр Соседок отмыл 90 млн

Который под покравительством, успешно проводит все рисковые операции в счет нелегальных казино с вопиющей подменой МСС кодов транзакций под что угодно только не азартные игры (гэмблинг).Но речь сейчас не про банк о нем поздже. Exmo — одна из крупнейших криптовалютных бирж в Восточной Европе. В отличие от Suex, который специализируется на выведении денег из криптовалютных кошельков и обратно, Exmo обеспечивает обмен криптовалюты между пользователями. Сервис действительно используется для платежей за поставку наркотиков — подобные случаи были установлены, в частности, украинской киберполицией. Exmo— одна из крупнейших криптовалютных бирж в Восточной Европе.

Предположительно, именно благодаря деловым качествам Елены Мишалов сначала занял должность депутата Днепропетровского городского совета, а далее – должность секретаря горсовета – вторую по значимости после мэра города. Lenta.ru, правилами международных платежных систем Visa и Mastercard предполагается проверка профиля и истории каждой компании. Один из многочисленных отзывов на официальной странице банка в Facebook. Клиент не рекомендует связываться с данной банковской организацией, называя банк мошенниками, которые отмывают бабло и наглым образом нарушают законодательство Украины на каждом шагу.

Если вы обладаете хорошим активом и вы в нем уверенны, не торопитесь с ним прощаться”, – настаивает Максим Криппа. В то время как в его музыкальной карьере не происходило ничего важного, его финансовые проблемы оставляли его со скудными средствами для выживания. Идеи оформления, стиль и все содержание сайта являются объектом авторского права и охраняются законом. Размер шрифта ссылки или гиперссылки не должен быть меньше шрифта текста используемого материала.

  • Собеседник в топ-менеджменте регулятора, пожелавший остаться неназванным, отметил, что теоретически таким бизнесом мог бы заниматься любой из более чем 30 украинских банков, у которых есть лицензия на эквайринг.
  • В то же время они обращают внимание, что в сети начала снова появляться реклама нелегальных азартных игр.
  • Во-первых, банк «Конкорд» был оштрафован на 60,4 миллиона гривен за нарушения требований п.3 ч.2 ст.8 Закона Украины №361-IX касательно отсутствия качественной работы системы управления рисками, а также п.2 ч.2.
  • С отключений от карт Visa началась и «зачистка» банковского сектора России от сомнительного игорного бизнеса минувшей осенью.

Важную макс криппа роль в становлении Максима Криппы как бизнесмена, филантропа и владельца ивент-агентства «Три Н» сыграл его дед. Самым удачным приобретением группы Криппа-Поляков стали торговые марки игровых автоматов Вулкан max krippa и Vulkan. Ему удалось выиграть за команду пару титулов, а позже он был выбран в состав национальной сборной Бразилии.

Криптобиржу основал российский предприниматель Иван Петуховский, он же — один из соинвесторов Suex, вместе с однофамильцем Егором Петуховским, а также Максимом Субботиным и Ильдаром Закировым, указывает The Bell. После объявления о санкциях США против Suex Exmo заявила, что не имеет отношения к криптообменнику. Также биржа опровергает любую связь с банком Конкорд, пишет российское издание РБК. Банк из Днепра стал фигурантом публикаций российских СМИ (Коммерсант, The Bell) наряду с российско-чешской биржей Exmo и московским сервисом обмена криптовалюты Suex с подачи местного движения «Стопнаркотик». Активисты обратились в правоохранительные органы, заявив, что Конкорд якобы предоставлял услуги эквайринга платежей в пользу российского маркетплейса по торговле наркотиками Hydra. Чем будет ConcordBank отдавать миллиард гривен Нацбанку – неизвестно.

По данным портала «Рейтинг букмекеров», доля нелегального сегмента игорного бизнеса в общем объеме рынка за год сократилась на 7–8%, до 15%. Сами букмекеры говорят о снижении объемов серого сектора «примерно на 25%». В то же время они обращают внимание, что в сети начала снова появляться реклама нелегальных азартных игр. И заказчик получает и целевой трафик, и улучшение сайта, в отличие от других видов рекламы. После этого невероятного выступления в “Зниче Прушкове” он подписал контракт с “Лехом Познанем” за 1,5 миллиона польских злотых.

Мало того, с карты банк снял еще 400 гривен для того, «чтобы заявку вообще начали рассматривать». В ситуации открытой агрессии России против Украины мировые гиганты бизнеса не остаются в стороне. Dev.ua собрал все, что сделали Google, Intel, Visa, Facebook и другие. В начале сентября — за три недели до введения американских санкций в отношении Suex-Конкорд Банк получил несколько сообщений от неизвестных лиц с требованием заплатить деньги в криптовалюте, утверждает соседка. Конкорд-банк-36-й среди 72 украинских банков по объему активов (5 млрд грн).

Стоит упомянуть о том, что официальный сайт заведения использует программное обеспечение организации Microgaming. Где играть в казино 5 Купон на активацию бесплатных спинов в Голдфишке в вк даст возможность запускать еще больше игр, чтобы отточить мастерство. Все автоматы доступны в демонстрационном режиме, что явно оценят неопытные новички, боящиеся рисковать собственными средствами. Где скачать мобильную версию казино Голдфишка на Андроид, .

Однако ко всем обязательствам теперь добавился еще миллиард гривен рефинанса от НБУ. А относительно активов никто ничего сказать не сможет – даже сам банк. После 24 февраля ситуация с активами любого банка, не только «Конкорда», меняется каждый день – что из этих активов попало в оккупацию, что разграблено, а что завтра попадет под обстрел – неизвестно никому. Чем руководствовалось руководство Национального банка Украины во главе с Кириллом Шевченко, выдавая весьма крупную сумму рефинансирования региональному банку, попавшему под санкции США – неизвестно. В первоначальной версии текста было сказано, что финкомпания «Леогейминг Пей» входит в группу Айбокс Банка. В списке банковских групп, который ведет НБУ, такой банковской группы нет, у банка и компании имеется один общий акционер.

Как сообщал тогда «Коммерсант, Visa утвердила штраф за high-risk-трансакции РФИ-банку (к ним относятся проведение платежей в адрес казино и букмекеров, а также операции с криптовалютой — прим. «Ленты.ру»). Позднее порядка 10 российских банковских институтов потеряли лицензии. «Украинский банк мог получить штрафы на сотни тысяч долларов, как в случае РФИ Банка в России, мог отделаться просто угрозами», — заявил собеседник «Ленты.ру». Так осенью минувшего года СМИ сообщали о связи банка с крупнейшей российской сетью наркоторговли Hydra. В дальнейшем, по материалам этих публикаций начали расследование Минфин и ФБР США, а НБУ оштрафовал Конкорд банк на 60 млн грн. Ситуация с отмывкой «грязных» денег и финансовыми нарушениями в ConcordBank возникает не впервые – четыре года назад, в 2018 году, банк уже подвергался штрафным санкциям НБУ.

Ранее банк входил в группу компаний Concord Capital, основанных украинскими бизнесменами Игорем Коломойским и Игорем Мазепой. Второй метод — «мискодинг», когда банк намеренно меняет код, обозначающий отраслевую принадлежность конкретного платежа. Например, российские банки часто обозначали платежи из онлайн-казино как видеоигры. Обе компании считают первоисточником информации об их связи с платежами на Hydra российский телеграм-канал «BadBank».

Сетевое издание «Независимый новостной портал Polack-news.ru» зарегистрировано в Федеральной службе по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) 28 февраля 2017 года.

Фейковые волонтеры отмыли через “Конкорд Банк” около 90 млн гривен, — СМИ. Также известно, что ранее банковская организация состояла в ГК Concord Capital, основателями которых являлись украинские предприниматели Игорь Коломойский и Игорь Мазепа. Примечательна и биография ее мужа Вячеслава Мишалова, который моложе своей супруги на 9 лет. Не исключено, что именно благодаря покровительству Елены ее супруг сначала занял место депутата в Днепропетровском городском совете, а затем стал секретарем городского совета, что является второй по значимости должностью после мэра города. Однако в скором времени разразился крупный коррупционный скандал, фигурантом которого стал Мишалов.

Врублевский в своем facebook также озвучивал версию о связях Suex и EXMO с маркетплейсом Hydra и Украиной. «На рынке все понимают, что «BadBank» – это его тема, – говорит журналист российской редакции европейского СМИ, пожелавший остаться неназванным, поскольку не авторизован давать комментарии. – Он присылал мне ссылку на эти публикации, спрашивал, не хочу ли я об этом написать».

Начали выдавать эти деньги еще в 2020 году, а последний транш был выделен уже после того, как банк попал в скандал российской криптобиржей и расследованием ФБР относительно наркотиков. Как заявили в Ассоциации украинских банков, под удар попали около 20 отечественных финансовых учреждений, бравших у НБУ деньги на рефинансирование. Но наиболее угрожающей ситуация выглядит для мелких региональных банков, взявших большие займы у НБУ. Как заявили в Национальном банке Украины, регулятор в июне 2022 года применил к АО «АКБ “Конкорд» меру воздействия в виде штрафа на сумму 60,4 миллиона гривен, а также письменного предупреждения. В июле 2013 года Врублевского осудили на 2,5 года колонии общего режима за DDoS-атаку на сайт платежной системы Assist (конкурент ChronoPay Врублевского), вследствие которой «Аэрофлот» в течение девяти дней не мог продавать билеты. Украинская киберполиция установила, что наркоторговцы могут использовать EXMO для получения оплаты за запрещенные вещества.

Посообщениям Telegram-канала Badbank, «Конкорд» для расчетов с клиентами использует одну из крупнейших криптовалютных бирж в Восточной Европе. Хотя Украина только на днях приняла закон о легализации криптовалют, банк «Конкорд» оказался замешан в крипто-валютных операциях с клиентами незаконных онлайн-казино. Стоит напомнить, что еще три года назад, в апреле 2018 года, Национальный банк Украины (НБУ) оштрафовал банк «Конкорд» на 1,55 миллиона гривен за выявленные признаки рисковой деятельности в сфере финансового мониторинга.

не реагируют на заявки клиентов

В дальнейшем об этом писали российские Коммерсант и The Bell. Чтобы такие операции происходили, Visa и Mastercard должны закрывать на них глаза, – говорит Forbes директор Ассоциации членов платежный систем Александр Карпов. — Возможные санкции – от штрафов до лишения лицензии на эквайринг». В начале сентября – за три недели до введения американских санкций в отношении Suex – Конкорд Банк получил несколько сообщений от неизвестных лиц с требованием заплатить деньги в криптовалюте, утверждает Соседка.

Конкорд банк 1 в отмывание денег криптовалютчиками из РФ

Отметим, что на фоне утечек в Телеграм и СМИ о ситуации с банком “Конкорд”, ЦБ России предложил ограничить переводы россиян в пользу обменников криптовалют и криптобирж, чтобы оградить граждан от “эмоциональных покупок”. С этого момента схемы отмывания средств существенно усложнились. Сначала часть финансовых потоков мигрировала в банки стран ближнего зарубежья, прежде всего Казахстана и Украины. Особенно выделился украинский банк «Конкорд», попытавшийся забрать часть игорного рынка.

По мнению экспертов, если подобная информация подтвердится хотя бы частично, это будет означать намеренное финансирование наркотрафика в иной стране. Об этом уже писали в одном из блогов на информационно-развлекательном портале “РЭНБИ”. И это далеко не первый скандал за последнее время, связанный с банком “Конкорд”.

Только вот бизнесменом он становиться не торопился, а трудился в качестве обычного работника. В 2019 году, например, Segezha Group обвиняли в экологической катастрофе города, сопровождающейся цветным снегом, трупами птиц и зловонном тумане. По ее словам, на днях суд по ходатайству прокуроров продлил срок содержания в СИЗО всем ранее арестованным подсудимым до 7 июля. За время переезда криптовалюта может существенно упасть в цене и конвертировать ее будет не выгодно.

Дело в том, что банки в соответствии с правилами международных платежных систем Visa и Mastercard должны тщательно проверять историю и профиль компании (в данном случае онлайн казино), а также ее сайт для приема платежей. И только после получения разрешения от служб банка, эквайринговый терминал регистрируется в платежной системе. «Получить эквайринговый терминал могут только те компании, которые имеют соответствующие разрешения на ведение гемблинговой деятельности.

Между общественной организацией и компанией-владельцем канала BadBank нет прямой юридической связи. У канала есть свой вебсайт, им владеет британская компания First Chaordic Order, которую возглавляет латвиец Янис Куда. На просьбу Forbes предоставить документальные подтверждения обвинениям пресс-служба организации выслала несколько ссылок на публикации этого телеграмм-канала. Украинская кіберполіція установила, что наркоторговцы действительно могут использовать EXMO для получения оплаты за запрещенные вещества. Однако на бирже с таким утверждением категорически не согласны. «Мы блокируем пользователей, которые хотят вывести/ввести средства с Hydra», — утверждает в комментарии Forbes.ua директор EXMO по развитию бизнеса Мария Станкевич.

В Украине она работала под названием TYME до 2018 года — пока НБУ не отозвал у неё лицензию. Это тоже не единственный скандал, в котором засветился банк – в сентябре 2021 года ConcordBank попал под санкции Соединенных Штатов Америки за работу с российским криптообменником SUEX. Причем, что весьма прискорбно для властей Украины, которые, кстати, до сих пор хранят молчание по факту этого скандала, сотрудничество украинского банка с российской криптобиржей выявили россияне. В НБУ не ответили на запрос Forbes о возможных подозрительных операциях «Конкорда». Собеседник в топ-менеджменте регулятора, пожелавший остаться неназванным, отметил, что теоретически таким бизнесом мог бы заниматься любой из более чем 30 украинских банков, у которых есть лицензия на эквайринг. «Все зависит от того, какую дополнительную платежную инфраструктуру они выстраивают вокруг банка», – добавил он.

Для банка, попавшего под жесткий пресс санкций Минфина США, похоже, перспектива уже ясна. К тому же весьма немаленький штраф от национального регулятора, скорее всего, вызван именно давлением заокеанских партнеров, от которых Украина и ее банковская система критично зависимы. Потому в НБУ и не нашлось возражений относительно банка «Конкорд», который является одним из основных фигурантов расследования ФБР относительно причастности к отмыванию доходов от наркоторговли. «Никто же не знает, у какого банка какие кредиты и какие залоги, это конфиденциальная информация.

«Постоянные прямые и завуалированные заявления банка «Конкорд» в моем отношении в крипто-вымогательстве и перекладывании со своей больной головы на мою здоровую сегодня забавно закончились. «Конкорд» отрубил прием платежей для крипты, после чего, судя по всему, пол-Украины остались без платежей красивый парк киев по картам за крипто обмен. Нет крипты – нет и проблем и дурных заявлений», — так Павел Врублевский прокомментировал информацию о закрытии ETPaymentsVIP на своей странице в Facebook. Ранее банк Конкорд обвинял в вымогательстве криптовалюты ряд участников российской платежной отрасли.

«Платежные системы могут оштрафовать банк на несколько десятков тысяч долларов, если замечают большой поток операций от подозрительных торговцев, – говорит бывший топ-менеджер ПриватБанка, пожелавший остаться неназванным. – В Украине даже есть специализированные фирмы, которые оказывают банкам услуги по проверке компаний, использующих их эквайринг». Основанный в 2018 году обменник Suex специализируется на переводе криптовалют в традиционные деньги.

Среди сайтов, попавших под такие ограничения, Fresh Casino, Joy Casino и Frank Casino. В своё время (несколько лет назад) о банке Конкорд узнал просто на улице, что есть такой банк. Так как у меня интернет провайдер Фрегат, на тот момент проводя платежи данного провайдера через карту Конкорд Банка была лояльность в виде скидки оплаты.

Как известно, в прошлом месяце Нацбанк поднял учетную ставку с 9% до 27%. В результате этого под ударом оказались банки, которые брали в НБУ деньги на рефинансирование – теперь вместо 9 % за пользование этими деньгами нужно будет отдать в два с половиной раза больше. Допустим, взяли миллион, рассчитывали отдать миллион девяносто тысяч, а отдавать придется миллион двести семьдесят. Что конкретно послужило причиной применения санкций – пока неизвестно, но в самом банке вынуждены были заявить, что «частично признают свою вину». Врублевский утверждает, что ни он, ни «Стопнаркотик» не имеют отношения к каналу «BadBank».

«Сюда входят все операции, где есть риск, что покупатель может потребовать деньги обратно, – объясняет глава наблюдательного совета «Конкорда» Елена Соседка. – Это не только ставки и казино, но и, например, авиабилеты». По словам Соседки, аналогичными операциями в Украине занимается еще несколько банков, включая государственные. Одним из перспективных направлений могли стать платежи вкриптовалюте. Именно оборот «денежных суррогатов» и достаточно легкие способы расчета ими потенциально способствуют новой экспансии онлайн-казино на российский рынок, уверены букмекеры.

«Транзакции по платежам покупки криптовалюты в гривнах на территории Украины через криптобиржу Exmo и через эквайрингбанка Конкорд», — заявили Forbes в пресс-службе организации. По данным российского «Коммерсанта», движение требует от центробанка РФ и правоохранителей «заблокировать платежи в пользу украинского финучреждения». Собеседник в топ-менеджменте Нацбанка отметил, что Конкорд Банк действительно нарастил объемы эквайринговых операций. Официально в НБУ не ответили на запрос Forbes к моменту публикации. Предправления банка Юрий Задоя отказался комментировать ситуацию с российскими криптосервисами. В пресс-службе Конкорд на момент публикации не ответили на запрос Forbes.

«Не исключаю, что их внимание привлекло то, что мы работаем с хайриском», – говорит она. «Связь между обменником Suex и криптобиржей EXMO, помимо того, что в этих организациях работают люди с одинаковыми фамилиями, которые знакомы друг с другом, отсутствует, – утверждает Станкевич. Тот факт, что Иван перевел Егору $4 000 пять лет назад не делает его основателем компании».

В итоге банк вероятно оказался втянут в скандал с американскими санкциями по криптовалютам и одновременно публичные расследования в России о причастности банка к отмыванию средств наркотрафика даркмаркета Hydra. Возможно, отчасти поэтому в итоге поток денег через банк стран СНГ из России в нелегальные зарубежные казино усилиями ЦБ, местных регуляторов и международных платежных систем был перекрыт. «Перекрыт основной канал переводов денежных средств физическими лицами в адрес нелегальных онлайн-казино и букмекеров через иностранные финансовые организации»,— утверждают в Банке России. Эта финансовая организация якобы стала участником расследования, в результате которого выяснилась его причастность не только к игорному теневому бизнесу, но и к отмыванию средств наркотрафика даркмаркета Hydra. Кроме того, «Конкорд» возможно оказался втянут в скандал с американскими санкциями по криптовалютам, а ранее эта организация пыталась занять значимую часть рынка доходов онлайн-казино, букмекеров и тотализаторов. Ранее Центральный Банк России начал планомерную борьбу с незаконными операциями в этом сегменте, и украинский банк пытался воспользоваться ситуацией, когда с рынка стали уходить другие игроки.

Leave a comment